1. Het eerste gesprek
In het eerste gesprek inventariseren wij samen met u uw persoonlijke situatie, verwachtingen en beleggingsmotieven. Immers, u staat centraal in onze benadering. Uw wensen vormen samen met uw risicoprofiel en financiële doelstellingen de basis voor uw beleggingsprofiel.

2. Voorstel
Vervolgens wordt aan de hand van uw beleggingsprofiel vastgesteld hoe uw vermogen het beste kan worden gespreid over de verschillende beleggingsmogelijkheden. Uw effectenportefeuille vormt dus een goede afspiegeling van uw persoonlijke situatie en wensen. Dit voorstel wordt uitgebreid met u besproken. U geeft ons de vrije hand om aan de hand van dit voorstel (de vastgestelde voorwaarden en restricties) uw vermogen te beheren. U profiteert hiermee volledig van de ervaring en expertise van onze beheerders.

3. Asset allocatie
Bij de asset allocatie wordt gezocht naar een optimale verdeling van uw vermogen over de diverse beleggingscategorieën. Het bepalen van de asset allocatie is een belangrijk onderdeel van het beleggingsproces. Deze verdeling levert namelijk een belangrijke bijdrage aan het uiteindelijke resultaat.

Vervolgens stellen we marges vast voor de strategische asset allocatie. Deze marges noemen we de tactische asset allocatie. Deze tactische asset allocatie kan worden aangepast indien de situatie daar om vraagt. Hiervoor analyseren wij de wereldwijde economische situatie, de marktfactoren en valutabewegingen. Indien nodig wordt de tactische asset allocatie aangepast, binnen marges van min of meer 10% rondom de strategische asset allocatie.

4. Evaluatie
Bij Delta Lloyd Private Banking staat een persoonlijke relatie hoog in het vaandel. Vandaar dat een Private Banker verantwoordelijk is voor een relatief kleine, overzichtelijke groep cliënten. Zo is hij in staat met u een persoonlijke relatie op te bouwen en te onderhouden. U wordt minimaal één keer per jaar uitgenodigd door uw accountmanager voor een gesprek waarin de ontwikkeling van uw vermogen wordt besproken. Daarnaast brengen wij u zo vaak als nodig, maar minimaal enkele keren per jaar, telefonisch op de hoogte van actuele ontwikkelingen. Uiteraard staat binnen deze relatie wederzijds vertrouwen en openheid centraal.