Profielmixfondsen
Beleggen met een hoog of laag risico
U kunt bij Delta Lloyd Bank beleggen in fondsen met een verschillend risico (verschillende risicoprofielen). U hebt de keuze uit vijf zogenoemde profielmixfondsen: van zeer lage risicoprofielen tot zeer hoge risicoprofielen.
Wat zijn profielmixfondsen?
Met profielmixfondsen beleggen we volgens bepaalde risicoprofielen. Die risicoprofielen lopen op van één (defensief, met een zeer laag risico) tot vijf (offensief, met een zeer hoog risico). Afhankelijk van het risicoprofiel, beleggen we meer of minder in bepaalde beleggingscategoriën: aandelen, obligaties, onroerend goed en liquiditeiten. Deze laatste categorie heeft het laagste risico en de eerste het hoogste.
Welk risicoprofiel past bij mij?
Samen met uw financieel adviseur bepaalt u welke risicoprofielen bij u passen. Op basis daarvan kiest u uw profielmixfonds. Een hulp bij uw keuze is de profielbepaler . Deze bepaalt welk risicoprofiel bij u past door vijftien vragen over uw ervaring met beleggen, uw doelstellingen uw financiele positie en het gewenste risio dat u wilt lopen. De profielbepaler vindt u binnen onze gratis service van het Beleggerskompas .
Uit welke profielmixfondsen kan ik kiezen?
U kiest uit vijf profielmixfondsen van BNP Paribas. Deze zijn gebaseerd op de vijf risicoprofielen. In de onderstaande tabel vindt u een overzicht. Per profielmixfonds ziet u de verdeling over de beleggingscategorieën. Ook ziet u de minimale en maximale hoeveelheid die in deze categorie wordt belegd (bandbreedte). Hoeveel de fondsbeheerder precies belegt binnen deze grenzen, hangt af van zijn economische verwachtingen.
| Risicoprofiel Delta Lloyd Bank | BNP Paribas L1 | Liquiditeiten | Aandelen | Onroerend goed | Obligaties |
|---|---|---|---|---|---|
| Defensief
(zeer laag) |
Model 1 | 40%
(20%-60%) |
0%
(0%-15%) |
0%
(0%-10%) |
60%
(40%-80%) |
| Behoudend | Model 2 | 30%
(10%-50%) |
15%
(0%-30%) |
5%
(0%-15%) |
50%
(30%-70%) |
| Neutraal | Model 3 | 10%
(0%-30%) |
30%
(10%-50%) |
10%
(0%-20%) |
50%
(30%-70%) |
| Dynamisch | Model 4 | 5%
(0%-20%) |
50%
(30%-90%) |
10%
(0%-20%) |
35%
(10%-50%) |
| Offensief
(zeer hoog) |
Model 5 | 0%
(0%-10%) |
75%
(50%-100%) |
10%
(0%-20%) |
15%
(0%-30%) |
Let op: Wij gebruiken een andere benaming van de risicoprofielen dan BNP Paribas. U ziet dit bijvoorbeeld terug als u onze benaming in deze tabel en in het Beleggerskompas vergelijkt met de benaming in het (verkorte) prospectus van BNP Paribas. Ook verschillen onze bandbreedtes iets van de bandbreedtes van BNP Paribas. In de tabel hierboven staan de bandbreedtes van BNP Paribas vermeld. De door ons gehanteerde risicoprofielen sluiten wel aan op de profielmixfondsen (Model 1-Model 5) van BNP Paribas.
BNP Paribas L1
Hieronder vindt u een korte omschrijving van de profielmixfondsen waarin u kunt beleggen:
- BNP Paribas L1 Model 1 hoort bij het laagste risicoprofiel. Via dit profielmixfonds probeert u meer vermogen op te bouwen door beleggingen die snel zijn om te zetten in geld en beleggen in waardepapieren van bedrijven en overheden.
- BNP Paribas L1 Model 2 valt onder de lage risicoprofielen. U loopt iets meer risico dan bij Model 1. Er worden veel beleggingen gedaan die snel in geld zijn om te zetten. Ook wordt er veel belegd in waardepapieren van bedrijven en overheden.
- BNP Paribas L1 Model 3 is ‘neutraal’. Dat betekent dat u met dit profielmixfonds een middenpositie inneemt in de afweging van hoeveel vermogen dat u wilt opbouwen en het risico dat u loopt.
- BNP Paribas L1 Model 4 kent een bovengemiddeld risicoprofiel. Het vermogen dat u kunt opbouwen is naar verwachting groot. Deze portefeuille bestaat voor meer dan de helft uit aandelen en onroerend goed.
- BNP Paribas L1 Model 5 biedt u de mogelijkheid veel vermogen op te bouwen. Maar u loopt ook het hoogste risico inleg te verliezen. Deze portefeuille belegt overwegend in aandelen.
Meer informatie
Wilt u meer informatie over de profielmixfondsen? Kijk dan in het koersoverzicht beleggingsfondsen . In dit koersoverzicht vindt u de actuele koersen en detailinformatie. Op de website fondsnieuws.nl kunt u alle fondsdocumentatie, waaronder het (verkorte) prospectus, downloaden. Voor de kosten die u als belegger bij Delta Lloyd Bank betaalt, verwijzen wij u naar het Fonds- en Tarievenoverzicht [PDF] .
Disclaimer
De beheerder van de profielmixfondsen is BNP Paribas Investment Partners (Lux). Delta Lloyd Bank bemiddelt voor u in deze fondsen. De BNP Paribas L1 Model fondsen zijn opgenomen in het register dat wordt bijgehouden door de Autoriteit Financiële Markten. Loop geen onnodig risico. Lees het (verkorte) prospectus. De waarde van elk profielmixfonds is afhankelijk van ontwikkelingen op de financiële markten en kan sterk fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.
Over geldzaken en beleggen
Voor onafhankelijke informatie over geldzaken en beleggen:
